La diversificación y su importancia

Existen muchos criterios que hay que aprender y forjar. La clave de cualquier inversión es la diversificación.

Queremos mostrarte la facilidad de darte acceso a diversificar tu patrimonio en top startups de Latinoamérica, para que tomes el control de tu dinero y puedas aspirar en tener retornos exponenciales que supuestamente solo los millonarios pueden.

Diversificar no es más que: No poner todos los huevos de oro en una canasta

Acá te dejamos algunos consejos sobre cómo comenzar a diversificar tu portafolio

Empieza con poco

Puede ser tentador tirar dinero en cada oportunidad que se te  presenta.  Hay  toneladas  de  nuevas  empresas  que buscan  capital  todos  los  días,  en  todos  los  sectores  y países  del  planeta.  Si  bien  todos  hablan  de  los  múltiplos  de retorno  increíbles  logrados  por  los  primeros  inversores  en cohetes como Uber (> 2500x capital invertido), nadie habla de los fracasos.  Hay una probabilidad muy alta de que 9 empresas de cada 10 en un portafolio diversificado finalmente fracasen o apenas lleguen a un punto de equilibrio en retornos.  Por  lo  tanto,  te  recomiendo  encarecidamente  que  adoptes  un enfoque  y  disciplina  muy  estricta  invirtiendo  primero  cantidades pequeñas (100,000 pesos). Aunque para muchos de ustedes puede sonar mucho ese ticket promedio de inversión en 10-20 compañías para cumplir con un efecto portafolio que reduzca tus riesgos, por las virtudes de la digitalización, internet y la nueva Ley Fintech en México y muchas partes del mundo que permiten captar capital del público  en  general  en  internet  ahora  es  posible  inclusive  invertir desde 3,000 pesos como en Arkangeles. Esto te permitirá invertir en  diferentes  empresas  y  ascender  en  la  curva  (empinada)  de aprendizaje de la inversión ángel. Es importante comprender que cualquier inversión por debajo de $100,000 te excluye de ingresar a la mayoría de las rondas y en las mejores  compañías.  Esto  es  porque  a  ningún  emprendedor  ni inversionista profesional le gusta estar en una tabla de accionistas muy  saturada  por  lo  complejo  que  se  vuelve  administrar  a tantos socios.  

Por  lo  mismo  en  Arkangeles  diseñamos  vehículos  ágiles  de inversión  donde  todos  que  pueden  invertir  los  agrupamos  y hacemos una sola inversión en la compañía o startup. Así, la suma de todas las inversiones logran acumular un ticket aceptable y en muchas ocasiones más grandes que la de 1 millonario. Por eso el fondeo  colectivo  o  crowdfunding  permite  agrupar  a  cientos  de inversionista pequeños de manera ágil y permite competir contra grandes  inversionistas  en  aportar  capital  en  las  mejores compañías. Esto es una tendencia que solo seguirá creciendo.No olvides que existe una gran posibilidad de que nunca vuelvas a ver el dinero que invertiste en estas nuevas empresas. Tienes que poder soportar esto.  Es importante ser paciente, y una vez que te sientas cómodo para invertir,  sujeta  tu  primer  cheque  y  mantén  un  compromiso  de diversificar  en  al  menos  10  compañías  para  realmente  ver  los frutos y retornos exponenciales que invertir en Startups te puede dar. Hay probabilidades que resultes ser inversionista inicial en el próximo UBER. Aumenta el tamaño de tus posibilidades. No  te  aceleres,  la  tecnología  no  va  a  desaparecer  y  cada  mes saldrán nuevas oportunidades de inversión para ti. En Arkangeles nos  encargamos  de  esto,  constantemente  filtrando  las  mejores oportunidades que tenemos para invitarte a invertir sin importar si es tu primera o quinta inversión.  


Especializate

Antes  de  decidir  sobre  las  industrias  en  las  que  deseas invertir,  es  más  importante  identificar  en  lo  que definitivamente  no  te  interesa  invertir  ya  sea  por cuestiones personales, misión e impacto de los negocios o simplemente la falta de conocimiento o desinterés por aprender de dicha industria.   Esto  es  clave  porque  te  dará  más  enfoque  para  concentrarte  en donde  realmente  quieres  invertir.  Recuerda  que  un  ángel inversionista tiene la gran libertad de invertir en lo que lo motiva. En Arkangeles somos agnósticos a industria por lo que te estaremos presentando  una  gran  diversidad  de  oportunidades  en  diferentes sectores, etapas y mercados. Yo en lo personal decidí no invertir en plataformas  de  eCommerce  sin  un  modelo  de  cobro  recurrente porque  requieren  de  mucho  capital  para  adquirir  clientes constantemente  como  también  en  negocios  que  promueven iniciativas negativas a la sociedad o que sus modelos de negocio es una versión digital del existente para beneficiar a unos cuantos nada  más.  Solo  así,  me  siento  tranquilo  de  dejar  pasar  estas oportunidades, por mas rentables que puedan ser.

Construye una estrategia de inversión y cúmplela

Cómo hay un flujo interminable de compañías que buscan capital, al principio me sentí abrumado. ¿Cómo se supone que  debo  tomar  decisiones  con  esta  cantidad  de empresas para revisar? ¿Pudiera caer en el famoso FOMO o  invertir  por  miedo  de  quedarme  fuera?  Rápidamente  se hizo  evidente  para  mí  que  necesitaba  establecer  un  sistema  de calificación  para  filtrar  los  más  prometedores.  La  mayoría  de  los principales  fondos  de  capital  de  riesgo  institucionales  o  Venture Capitals invierten en <1% de los prospectos de inversión que ven, y su respuesta de cabecera es "no".  En  Arkangeles  aplicamos  el  mismo  rigor  para  seleccionar  las mejores empresas y sólo tu tienes que construir un modelo o tesis de inversión para escoger las que más te gusten. Te permitimos invertir a tu ritmo con un flujo constante de oportunidades mes a mes.  Las que más te gusten podrás revisar el prospecto de inversión que prepararemos  detalladamente  para  ti,  como  entrevistas  a  los fundadores  para  que  puedas  escuchar  en  nuestro  podcast IMPARABLES quién está detrás liderando la compañía y la oportunidad  latente  a  capitalizar  que  pueda  crecer  tu  patrimonio exponencialmente.  

En Arkangeles te ayudamos a crear una tesis de inversión que te facilitará  crear  una  estrategia  y  así  puedas  tomar  control  de  tus inversiones.    Una  vez  registrado  te  invitamos  a  crear  tu  tesis  de inversión,  es  muy  fácil  y  además  nos  ayudará  a  personalizar  tu experiencia  al  recomendarte  nuevas  oportunidades  que  se apeguen a tu tesis como nuevos blogposts, episodios de podcast IMPARABLES y noticias de interés.

La diversificación es la clave

Si mientras leíste las recomendaciones anteriores ya fuiste pensando en una estrategia de inversión, es importante que no descartes la teoría de la diversificación.  Un experto llamado Markovitz creó ésta gráfica que la mayoría de los inversionistas ángeles del mundo se basan para diversificar sus portafolios y así reducir significativamente su riesgo de perder todo su  dinero.  En  realidad  es  la  fórmula  detrás  de  Arkangeles  y  su propósito  principal  con  sus  clientes  inversionistas,  que diversifiquen a su ritmo para lograr incrementar sus probabilidades de retornos exponenciales. En pocos palabras, no pongas todos los huevos en una sola canasta.  Básicamente lo que dice esta gráfica es que entre más compañías tengas en tu portafolio en un periodo de tiempo determinado (1-3 años), mayor probabilidad de lograr buenos retornos. Con tan solo 5  compañías  en  tu  portafolio,  tienes  el  52%  de  probabilidad  de recuperar tu dinero o generar un Múltiplo de Retorno Sobre Capital Invertido  de  1x.  Pero  diversificar  tu  inversión  en  10  compañías, tienes un 50% de probabilidad de retornar 2x tu inversión o 200%.Nuestra  recomendación  es  que  aspires  a  diversificar  en  un portafolio de 25 inversiones por portafolio o “cosecha de inversión” para maximizar tus probabilidades.

Incrementando el número tus inversiones como se puede ver en la gráfica  al  invertir  en  100  o  800  inversiones  no  incrementa significativamente  tus  probabilidades  de  retorno,  sino  que empiezan a disminuir significativamente. Así que lograr más de 10x de  retorno  sobre  todo  tu  capital  invertido  en  un  portafolio  bien diversificado es un factor de suerte más que de estrategia ya que tus probabilidades estarán menor al 10%.  Muchos  ángeles  inversionistas  de  nuestra  red  en  Arkangeles,  ha invertido  en  más  de  10  y  nosotros  consideramos  que diversificando entre 10-30 compañías se construye   un portafolio debidamente diversificado.  Probabilidad de Retorno255075100Múltiplo de Retorno Sobre Capital Invertido>0.5x>1x>1.5x>2x>3x>4x5 inversiones10 inversiones25 inversiones50 inversiones100 inversiones800 inversiones

Claramente  tener  tu  inversión  en  una  sola  compañía  puede  ser híper  rentable,  siempre  y  cuando  le  hayas  pegado  al  caballo ganador lo cuál se asimila más a una apuesta a ciegas y muy poco probable. Ni los inversionistas iniciales de Uber sabían en qué tipo de animal se iba a convertir.  Apúntale  a  un  numero  de  compañías  que  coincidan  con  tus recursos. Si decides invertir $40,000 pesos por año y decides que tu  ticket  promedio  es  de  $4,000  pesos  por  compañía,  pues terminarás el año con 10 compañías.  Y este concepto solo me lleva a otra recomendación: Usualmente los  inversionistas  profesionales  comparan  las  inversiones  como cosechas de vino. Hay cosechas malas y cosechas buenas. Años que se convierten excepcionales inclusive cuando no estabas tan confiado de la situación económica o del tipo de compañías. Como otros  años,  son  completos  desastres.  Por  esta  razón  te recomiendo  que  inviertas  en  tres  cosechas  o  bien  al  menos  3 diferentes años para construir tu portafolio y mitigar estos riesgos de que solo invertiste en el año desastroso.  Mi intuición me dice que a pesar las crisis económicas o de una pandemia global, todas las compañías que logran levantar capital en  dichas  circunstancias,  como  podría  ser  la  cosecha  del  2020, tienen  altas  probabilidades  de  ser  exitosas.  Las  valuaciones  en situaciones difíciles, tienden a ser   más razonables, equipos que sobreviven  son  más  resilientes  y  conscientes  al  controlar  sus presupuestos. Ahora es cuando hay que ser agresivos y cazar las mejores  oportunidades!  Nosotros  ya  contamos  con  varias oportunidades que te pueden gustar en Arkangeles.com.