La diversificación y su importancia

Existen muchos criterios que hay que aprender y forjar. La clave de cualquier inversión es la diversificación.

Queremos mostrarte la facilidad de darte acceso a diversificar tu patrimonio en top startups de Latinoamérica, para que tomes el control de tu dinero y puedas aspirar en tener retornos exponenciales que supuestamente solo los millonarios pueden.

Diversificar no es m√°s que: No poner todos los huevos de oro en una canasta

Acá te dejamos algunos consejos sobre cómo comenzar a diversificar tu portafolio

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Empieza con poco

Puede ser tentador tirar dinero en cada oportunidad que se te ¬†presenta. ¬†Hay ¬†toneladas ¬†de ¬†nuevas ¬†empresas ¬†que buscan ¬†capital ¬†todos ¬†los ¬†d√≠as, ¬†en ¬†todos ¬†los ¬†sectores ¬†y pa√≠ses ¬†del ¬†planeta. ¬†Si ¬†bien ¬†todos ¬†hablan ¬†de ¬†los ¬†m√ļltiplos ¬†de retorno ¬†incre√≠bles ¬†logrados ¬†por ¬†los ¬†primeros ¬†inversores ¬†en cohetes como Uber (> 2500x capital invertido), nadie habla de los fracasos. ¬†Hay una probabilidad muy alta de que 9 empresas de cada 10 en un portafolio diversificado finalmente fracasen o apenas lleguen a un punto de equilibrio en retornos. ¬†Por ¬†lo ¬†tanto, ¬†te ¬†recomiendo ¬†encarecidamente ¬†que ¬†adoptes ¬†un enfoque ¬†y ¬†disciplina ¬†muy ¬†estricta ¬†invirtiendo ¬†primero ¬†cantidades peque√Īas (100,000 pesos). Aunque para muchos de ustedes puede sonar mucho ese ticket promedio de inversi√≥n en 10-20 compa√Ī√≠as para cumplir con un efecto portafolio que reduzca tus riesgos, por las virtudes de la digitalizaci√≥n, internet y la nueva Ley Fintech en M√©xico y muchas partes del mundo que permiten captar capital del p√ļblico ¬†en ¬†general ¬†en ¬†internet ¬†ahora ¬†es ¬†posible ¬†inclusive ¬†invertir desde 3,000 pesos como en Arkangeles. Esto te permitir√° invertir en ¬†diferentes ¬†empresas ¬†y ¬†ascender ¬†en ¬†la ¬†curva ¬†(empinada) ¬†de aprendizaje de la inversi√≥n √°ngel. Es importante comprender que cualquier inversi√≥n por debajo de $100,000 te excluye de ingresar a la mayor√≠a de las rondas y en las mejores ¬†compa√Ī√≠as. ¬†Esto ¬†es ¬†porque ¬†a ¬†ning√ļn ¬†emprendedor ¬†ni inversionista profesional le gusta estar en una tabla de accionistas muy ¬†saturada ¬†por ¬†lo ¬†complejo ¬†que ¬†se ¬†vuelve ¬†administrar ¬†a tantos socios. ¬†

Por ¬†lo ¬†mismo ¬†en ¬†Arkangeles ¬†dise√Īamos ¬†veh√≠culos ¬†√°giles ¬†de inversi√≥n ¬†donde ¬†todos ¬†que ¬†pueden ¬†invertir ¬†los ¬†agrupamos ¬†y hacemos una sola inversi√≥n en la compa√Ī√≠a o startup. As√≠, la suma de todas las inversiones logran acumular un ticket aceptable y en muchas ocasiones m√°s grandes que la de 1 millonario. Por eso el fondeo ¬†colectivo ¬†o ¬†crowdfunding ¬†permite ¬†agrupar ¬†a ¬†cientos ¬†de inversionista peque√Īos de manera √°gil y permite competir contra grandes ¬†inversionistas ¬†en ¬†aportar ¬†capital ¬†en ¬†las ¬†mejores compa√Ī√≠as. Esto es una tendencia que solo seguir√° creciendo.No olvides que existe una gran posibilidad de que nunca vuelvas a ver el dinero que invertiste en estas nuevas empresas. Tienes que poder soportar esto. ¬†Es importante ser paciente, y una vez que te sientas c√≥modo para invertir, ¬†sujeta ¬†tu ¬†primer ¬†cheque ¬†y ¬†mant√©n ¬†un ¬†compromiso ¬†de diversificar ¬†en ¬†al ¬†menos ¬†10 ¬†compa√Ī√≠as ¬†para ¬†realmente ¬†ver ¬†los frutos y retornos exponenciales que invertir en Startups te puede dar. Hay probabilidades que resultes ser inversionista inicial en el pr√≥ximo UBER. Aumenta el tama√Īo de tus posibilidades. No ¬†te ¬†aceleres, ¬†la ¬†tecnolog√≠a ¬†no ¬†va ¬†a ¬†desaparecer ¬†y ¬†cada ¬†mes saldr√°n nuevas oportunidades de inversi√≥n para ti. En Arkangeles nos ¬†encargamos ¬†de ¬†esto, ¬†constantemente ¬†filtrando ¬†las ¬†mejores oportunidades que tenemos para invitarte a invertir sin importar si es tu primera o quinta inversi√≥n. ¬†


Especializate

Antes  de  decidir  sobre  las  industrias  en  las  que  deseas invertir,  es  más  importante  identificar  en  lo  que definitivamente  no  te  interesa  invertir  ya  sea  por cuestiones personales, misión e impacto de los negocios o simplemente la falta de conocimiento o desinterés por aprender de dicha industria.   Esto  es  clave  porque  te  dará  más  enfoque  para  concentrarte  en donde  realmente  quieres  invertir.  Recuerda  que  un  ángel inversionista tiene la gran libertad de invertir en lo que lo motiva. En Arkangeles somos agnósticos a industria por lo que te estaremos presentando  una  gran  diversidad  de  oportunidades  en  diferentes sectores, etapas y mercados. Yo en lo personal decidí no invertir en plataformas  de  eCommerce  sin  un  modelo  de  cobro  recurrente porque  requieren  de  mucho  capital  para  adquirir  clientes constantemente  como  también  en  negocios  que  promueven iniciativas negativas a la sociedad o que sus modelos de negocio es una versión digital del existente para beneficiar a unos cuantos nada  más.  Solo  así,  me  siento  tranquilo  de  dejar  pasar  estas oportunidades, por mas rentables que puedan ser.

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Construye una estrategia de inversi√≥n y c√ļmplela

C√≥mo hay un flujo interminable de compa√Ī√≠as que buscan capital, al principio me sent√≠ abrumado. ¬ŅC√≥mo se supone que ¬†debo ¬†tomar ¬†decisiones ¬†con ¬†esta ¬†cantidad ¬†de empresas para revisar? ¬ŅPudiera caer en el famoso FOMO o ¬†invertir ¬†por ¬†miedo ¬†de ¬†quedarme ¬†fuera? ¬†R√°pidamente ¬†se hizo ¬†evidente ¬†para ¬†m√≠ ¬†que ¬†necesitaba ¬†establecer ¬†un ¬†sistema ¬†de calificaci√≥n ¬†para ¬†filtrar ¬†los ¬†m√°s ¬†prometedores. ¬†La ¬†mayor√≠a ¬†de ¬†los principales ¬†fondos ¬†de ¬†capital ¬†de ¬†riesgo ¬†institucionales ¬†o ¬†Venture Capitals invierten en <1% de los prospectos de inversi√≥n que ven, y su respuesta de cabecera es "no". ¬†En ¬†Arkangeles ¬†aplicamos ¬†el ¬†mismo ¬†rigor ¬†para ¬†seleccionar ¬†las mejores empresas y s√≥lo tu tienes que construir un modelo o tesis de inversi√≥n para escoger las que m√°s te gusten. Te permitimos invertir a tu ritmo con un flujo constante de oportunidades mes a mes. ¬†Las que m√°s te gusten podr√°s revisar el prospecto de inversi√≥n que prepararemos ¬†detalladamente ¬†para ¬†ti, ¬†como ¬†entrevistas ¬†a ¬†los fundadores ¬†para ¬†que ¬†puedas ¬†escuchar ¬†en ¬†nuestro ¬†podcast IMPARABLES qui√©n est√° detr√°s liderando la compa√Ī√≠a y la oportunidad ¬†latente ¬†a ¬†capitalizar ¬†que ¬†pueda ¬†crecer ¬†tu ¬†patrimonio exponencialmente. ¬†

En Arkangeles te ayudamos a crear una tesis de inversión que te facilitará  crear  una  estrategia  y  así  puedas  tomar  control  de  tus inversiones.    Una  vez  registrado  te  invitamos  a  crear  tu  tesis  de inversión,  es  muy  fácil  y  además  nos  ayudará  a  personalizar  tu experiencia  al  recomendarte  nuevas  oportunidades  que  se apeguen a tu tesis como nuevos blogposts, episodios de podcast IMPARABLES y noticias de interés.

La diversificación es la clave

Si mientras le√≠ste las recomendaciones anteriores ya fuiste pensando en una estrategia de inversi√≥n, es importante que no descartes la teor√≠a de la diversificaci√≥n. ¬†Un experto llamado Markovitz cre√≥ √©sta gr√°fica que la mayor√≠a de los inversionistas √°ngeles del mundo se basan para diversificar sus portafolios y as√≠ reducir significativamente su riesgo de perder todo su ¬†dinero. ¬†En ¬†realidad ¬†es ¬†la ¬†f√≥rmula ¬†detr√°s ¬†de ¬†Arkangeles ¬†y ¬†su prop√≥sito ¬†principal ¬†con ¬†sus ¬†clientes ¬†inversionistas, ¬†que diversifiquen a su ritmo para lograr incrementar sus probabilidades de retornos exponenciales. En pocos palabras, no pongas todos los huevos en una sola canasta. ¬†B√°sicamente lo que dice esta gr√°fica es que entre m√°s compa√Ī√≠as tengas en tu portafolio en un periodo de tiempo determinado (1-3 a√Īos), mayor probabilidad de lograr buenos retornos. Con tan solo 5 ¬†compa√Ī√≠as ¬†en ¬†tu ¬†portafolio, ¬†tienes ¬†el ¬†52% ¬†de ¬†probabilidad ¬†de recuperar tu dinero o generar un M√ļltiplo de Retorno Sobre Capital Invertido ¬†de ¬†1x. ¬†Pero ¬†diversificar ¬†tu ¬†inversi√≥n ¬†en ¬†10 ¬†compa√Ī√≠as, tienes un 50% de probabilidad de retornar 2x tu inversi√≥n o 200%.Nuestra ¬†recomendaci√≥n ¬†es ¬†que ¬†aspires ¬†a ¬†diversificar ¬†en ¬†un portafolio de 25 inversiones por portafolio o ‚Äúcosecha de inversi√≥n‚ÄĚ para maximizar tus probabilidades.

Incrementando el n√ļmero tus inversiones como se puede ver en la gr√°fica ¬†al ¬†invertir ¬†en ¬†100 ¬†o ¬†800 ¬†inversiones ¬†no ¬†incrementa significativamente ¬†tus ¬†probabilidades ¬†de ¬†retorno, ¬†sino ¬†que empiezan a disminuir significativamente. As√≠ que lograr m√°s de 10x de ¬†retorno ¬†sobre ¬†todo ¬†tu ¬†capital ¬†invertido ¬†en ¬†un ¬†portafolio ¬†bien diversificado es un factor de suerte m√°s que de estrategia ya que tus probabilidades estar√°n menor al 10%. ¬†Muchos ¬†√°ngeles ¬†inversionistas ¬†de ¬†nuestra ¬†red ¬†en ¬†Arkangeles, ¬†ha invertido ¬†en ¬†m√°s ¬†de ¬†10 ¬†y ¬†nosotros ¬†consideramos ¬†que diversificando entre 10-30 compa√Ī√≠as se construye ¬† un portafolio debidamente diversificado. ¬†Probabilidad de Retorno255075100M√ļltiplo de Retorno Sobre Capital Invertido>0.5x>1x>1.5x>2x>3x>4x5 inversiones10 inversiones25 inversiones50 inversiones100 inversiones800 inversiones

Claramente ¬†tener ¬†tu ¬†inversi√≥n ¬†en ¬†una ¬†sola ¬†compa√Ī√≠a ¬†puede ¬†ser h√≠per ¬†rentable, ¬†siempre ¬†y ¬†cuando ¬†le ¬†hayas ¬†pegado ¬†al ¬†caballo ganador lo cu√°l se asimila m√°s a una apuesta a ciegas y muy poco probable. Ni los inversionistas iniciales de Uber sab√≠an en qu√© tipo de animal se iba a convertir. ¬†Ap√ļntale ¬†a ¬†un ¬†numero ¬†de ¬†compa√Ī√≠as ¬†que ¬†coincidan ¬†con ¬†tus recursos. Si decides invertir $40,000 pesos por a√Īo y decides que tu ¬†ticket ¬†promedio ¬†es ¬†de ¬†$4,000 ¬†pesos ¬†por ¬†compa√Ī√≠a, ¬†pues terminar√°s el a√Īo con 10 compa√Ī√≠as. ¬†Y este concepto solo me lleva a otra recomendaci√≥n: Usualmente los ¬†inversionistas ¬†profesionales ¬†comparan ¬†las ¬†inversiones ¬†como cosechas de vino. Hay cosechas malas y cosechas buenas. A√Īos que se convierten excepcionales inclusive cuando no estabas tan confiado de la situaci√≥n econ√≥mica o del tipo de compa√Ī√≠as. Como otros ¬†a√Īos, ¬†son ¬†completos ¬†desastres. ¬†Por ¬†esta ¬†raz√≥n ¬†te recomiendo ¬†que ¬†inviertas ¬†en ¬†tres ¬†cosechas ¬†o ¬†bien ¬†al ¬†menos ¬†3 diferentes a√Īos para construir tu portafolio y mitigar estos riesgos de que solo invertiste en el a√Īo desastroso. ¬†Mi intuici√≥n me dice que a pesar las crisis econ√≥micas o de una pandemia global, todas las compa√Ī√≠as que logran levantar capital en ¬†dichas ¬†circunstancias, ¬†como ¬†podr√≠a ¬†ser ¬†la ¬†cosecha ¬†del ¬†2020, tienen ¬†altas ¬†probabilidades ¬†de ¬†ser ¬†exitosas. ¬†Las ¬†valuaciones ¬†en situaciones dif√≠ciles, tienden a ser ¬† m√°s razonables, equipos que sobreviven ¬†son ¬†m√°s ¬†resilientes ¬†y ¬†conscientes ¬†al ¬†controlar ¬†sus presupuestos. Ahora es cuando hay que ser agresivos y cazar las mejores ¬†oportunidades! ¬†Nosotros ¬†ya ¬†contamos ¬†con ¬†varias oportunidades que te pueden gustar en Arkangeles.com.